Die Identität eines Menschen übers Internet zu bestätigen ist gar nicht so einfach. Durch die zunehmende Zahl von Scheinidentitäten, Online-Betrügern und anderen Kriminellen wird es immer schwieriger herauszufinden, ob der Kunde, den Sie onboarden, auch tatsächlich die Person ist, für die sie sich ausgibt.
Wir von HooYu möchten Sie bei der Verifizierung Ihrer Kunden unterstützen. Deshalb haben wir eine schnellere Methode eingeführt, mit der überprüft werden kann, ob ein Kunde auch die Person ist, für die sie sich ausgibt. Hierfür nutzen wir bei der Auszahlung von Geldbeträgen unseren Zahlungskarten-Referenzprozess, “Card Check”.
Was ist Card Check?
Card Check ist eine Erweiterung der HooYu-Journey, die wir auf der Basis von Kundenanfragen entwickelt haben. Es hat in der Gaming-Branche besonders für diejenigen einen hohen Stellenwert, die sicherstellen möchten, dass ihr Auszahlungsprozess gesetzeskonform ist und das Guthaben an die richtige Person überwiesen wird.
Mit dieser neuen Funktion können Sie die Daten der Zahlungskarten Ihrer Kunden mit den Daten abgleichen, die HooYu aus der Zahlungskarte extrahiert. Card Check ermöglicht eine einfache und effiziente Überprüfung des Geldempfängers, der über Ihre Konten handelt. Damit zeigen Sie Ihren Aufsichtsbehörden, dass Sie die AML-Kontrollen bei Auszahlungen ernst nehmen und die große Masse an Betrügern von Ihrem Business fernhalten.
Kriminalität bei der Auszahlung verhindern
Zahlungskarten sind bei den meisten Online-Gaming-Journeys ein wichtiges Merkmal im Auszahlungsprozess. Auf diese Weise können Sie effizient überprüfen, ob das Bankkonto, auf das die Spielgewinne ausgezahlt werden, dieser Person auch wirklich gehört und dass niemand Ihr Unternehmen zur Geldwäsche missbraucht.
Für Glücksspielbetreiber ist die Referenzierung von Zahlungskarten der schnellste Weg, um zu überprüfen, ob der Kunde, den sie geonboarded haben, auch derjenige ist, der letztendlich das Geld aus dem Geschäft erhält. Es ist auch ein weiterer Beweis dafür, dass der Kunde wahrhaftig derjenige ist, der er vorgibt zu sein, was die Sicherheit des Unternehmens erhöht und den Compliance-Prozess verbessert.
Card Check steht über die neue Benutzeroberfläche zur Verfügung und reduziert den manuellen Aufwand, wenn Glücksspielbetreiber die Identität des Kartenbesitzers sicherstellen und überprüfen müssen, ob diese mit den hinterlegten Kundendaten übereinstimmt. So wird gewährleistet, dass Glücksspielfirmen keine indirekte Plattform für betrügerische Geldauszahlungen werden.
Glücksspielanbieter sind sowohl auf Online-Plattformen als auch in Offline-Wettbüros ein beliebtes Ziel von Geldwäschern. Um dies für die Zukunft zu vermeiden, können Sie mit dem HooYu-Tool zur Referenzierung von Zahlungskarten betrügerischen Auszahlungen direkt einen Riegel vorschieben. Wenn eine Kunde eine Gewinnsumme ausgezahlt haben möchte, dieser jedoch nicht mit einer physischen Karte verknüpft und verifiziert ist, können Sie den Auszahlungsvorgang mit nur einem Klick aufhalten.
Unser neues Card Check-Feature arbeitet nahtlos mit unserer bestehenden KYC-Infrastruktur zusammen, um Kontoübernahmen und Identitätsdiebstahl zu erkennen und zu verhindern. So verlieren die Betrüger im Glücksspiel Sektor, die Ihr Unternehmen ins Visier genommen haben, eines der gängigsten Schlupflöcher zur Geldwäsche.
Wie funktioniert‘s?
Kunden von HooYu können eine Abfrage entweder in Verbindung mit anderen HooYu-Elementen wie der Lebenderkennung oder auch als einzelne Komponente der Anfrage auslösen. Dabei können unsere Kunden selber bestimmen, welche Kartenart der Nutzer übermitteln soll. Für den Nutzer erscheint dies im Frontend wie ein ganz normaler Teil der HooYu-Journey, die in ihre Website oder App integriert ist. Er wird im Zuge dessen gebeten, ein Bild der letzten Ziffern der Kartennummer zu übermitteln, z.B. Unsere Computer-Vision Technologie macht sich dann an die Arbeit, und überprüft die Daten auf der Karte, validiert die 16-stellige PAN-Nummer und überprüft, ob die Karte noch gültig ist.
Wenn die Kartennummer oder der Name des Karteninhabers nicht mit den Daten des registrierten Kundenkontos übereinstimmen, wird der Kunde aufgefordert, ein Bild der richtigen Karte mit den angeforderten Nummern zu übermitteln.
Der Überprüfungsprozess der Karte ist komplett PCI-DSS-konform und es werden weder sensible Karteninformationen gespeichert noch wird dabei die Prüfziffer erfasst.
Dank unserer Prozesse und Zertifizierungen nach ISO 27001 und Cyber Essentials Plus werden all diese Daten sicher gehandhabt.
Die durch den Prozess erfassten Bilder der Karte werden sofort geschwärzt, sodass nur die für die Validierung erforderlichen Daten angezeigt werden. Die Bilder werden dann binnen 72 Stunden wieder gelöscht. Der Audit-Trail des Kartenreferenzierungs-Vorgangs bleibt im HooYu-Aktivitätenprotokoll erhalten. So kann man den Aktionsverlauf eines Nutzers jederzeit wieder aufrufen, falls die Journey einst überprüft werden muss.
Die Referenzierung von Zahlungskarten bietet Gaming-Betreibern und anderen Finanzinstituten einen schnellen und reibungslosen Verifizierungs-Service für Kunden. Der Prozess erschwert es Kriminellen, die Dienste Ihres Unternehmens zu missbrauchen, und bietet eine zusätzliche Sicherheitsebene für Transaktionen mit Ihren Kunden.
Für weitere Informationen zur Optimierung der Auszahlungsprozesse für Ihre Kunden kontaktieren Sie uns.
